青岛港骗贷风波续集 多家银行起诉追债青岛港骗贷花旗_...

青岛港骗贷风波续集 多家银行起诉追债青岛港骗贷花旗_...，，杨柳晗 [一些银行为了完成考核指标，拼规模，拼利润，忽视安全性、流动性，甚至不惜放松信贷标准，放弃尽职调查] 青岛港商品骗贷丑闻持续发酵，近日涉及其中的众多银行正在通过法律途径追回贷款。 据外媒报道，花旗集团正在起诉瑞士贸易商摩科瑞(Mer，首页 新闻 体育 娱乐 财经 股票 科技 视频 微博 博客 读书 教育 时尚 育儿 星座 收藏 女性 汽车 房产 更多 注册 新浪财经>港股 > 青岛港上市遭融资骗贷调查 >正文 青岛港骗贷风波续集 多家银行起诉追债 2014年08月12日11:43第一财经日报 我有话说收藏本文 安装新浪财经客户端：随时随地手机看港股 无限免费股价提醒　　杨柳晗　　[ 一些银行为了完成考核指标，拼规模，拼利润，忽视安全性、流动性，甚至不惜放松信贷标准，放弃尽职调查 ]　　青岛港商品骗贷丑闻持续发酵，近日涉及其中的众多银行正在通过法律途径追回贷款。　　据外媒报道，花旗集团正在起诉瑞士贸易商摩科瑞(Mercuria)，，因中国对青岛港融资骗贷的调查导致花旗要求Mercuria提前付款。　　“在虚假抵押以及重复抵押的情况下，银行几乎无抵押物可以处置，只能采取诉讼方式进行追债。”北京一家专注于金融借贷纠纷案件的匿名律师对《第一财经日报》表示。　　花旗、渣打业绩受连累　　随着调查的持续，外资行和贸易商开始纠缠起来。　　花旗认为，青岛港调查结束，作为提供融资的银行，花旗有权得到Mercuria的付款。　　但Mercuria辩称，目前缺少足够的青岛港相关信息，并不足以让Mercuria提前付款。同时这批金属的权利和义务均属于花旗，花旗应承担与青岛港存储金属相关风险，而不是Mercuria。Mercuria声明还称，诉讼程序的目的正是理清合同双方关于存放在青岛和蓬莱的金属的权利和义务。　　花旗近期季报称，截至今年6月底，花旗向在中国港口储存的金属提供了约4亿美元融资，。　　与花旗业绩受影响一样，渣打同样受青岛港骗贷调查连累。　　今年上半年，，同比减少16%，，，拖累利润增长。　　6月初，青岛港被曝正在调查铁矿石仓单是否被用于重复质押从不同银行骗取贷款，6月中旬，中国青岛港大港保税仓库被关闭，该地的金属交割暂停，而当时正值当局对铜、铝和氧化铝融资欺诈进行调查。随后多家外资银行纷纷承认牵涉其中。　　据不完全统计，有近20家内外资银行卷入铜等有色金属融资业务，这些金融机构涉足青岛港有色金属贸易融资业务的融资额在200亿元左右。此后，内外资银行普遍削减对中国商品融资交易的敞口，而部分卷入青岛港有色金属融资骗局的外资银行则叫停了针对部分中国新客户的金属融资业务。　　据悉，德诚矿业(德正资源子公司)是青岛港大宗商品融资骗贷调查事件的中心，此前因涉嫌利用同一批金属库存重复骗取融资贷款而遭到调查，多家银行牵涉其中。　　7月中旬，渣打银行[微博]表示，已经在香港对德诚矿业相关负责人启动法律诉讼程序。不仅如此，南非标准银行也针对可能“失踪”的青岛港铝库存正式开始寻求法律程序予以保护，。　　另据媒体报道，近日汇丰控股和荷兰银行均已向青岛港金属贸易融资诈骗案关键人物陈基鸿提出起诉。为了保护自身利益，工行近期也向法院申请对涉及此案的信用证实施拒付。　　事实上，国内银行对商品贸易商的起诉也从未停止过。上海法院网信息显示，今年以来，已有工商银行、中国银行、民生银行、光大银行[微博]、兴业银行、平安银行、中信银行、华夏银行等10家上市银行开展对钢贸商的金融借款纠纷诉讼。　　单就涉及钢贸信贷案件而言，上海高院统计数据显示，去年上海法院共受理一审涉钢贸金融商事纠纷案件约3700件，，收案标的金额达到了230亿元，%，。　　银行内部管理松懈　　不可忽视的是，银行内控程序的松懈也是造成商品融资骗贷案频发的重要原因之一。　　大宗商品贸易融资的流程一般是，贸易商先在国内银行开信用证，用以购买国际市场上的铁矿石或铜等商品，然后将仓单抵押给银行作为凭证。由于有仓单抵押，贸易商一般只需先行支付15%30%的保证金，其余部分由银行放款支付，然后根据短期贷款的期限，贸易商在90天或180天后支付给银行货款及相应利息、手续费即可。　　“但由于信息不对称，贸易商可能将质押物重复抵押或者用虚假仓单进行抵押。”华东一商业银行内部人士告诉《第一财经日报》。　　不过，由于利润冲动，银行内部管理不规范导致内控松懈也是商品融资骗贷案频发的重要原因。“一些银行为了完成考核指标，拼规模，拼利润，忽视安全性、流动性，甚至不惜放松信贷标准，放弃尽职调查。这不仅导致企业过度授信、多头授信问题突出，还给虚假质押、重复质押甚至骗贷行为以可乘之机。”银监会主席尚福林近日在2014年上半年银行业监管工作会议上表示。　　商品融资的风险正在逐渐显现，监管层以及金融机构也变得更加谨慎。尚福林此前还表示，当前，金属以及金属矿批发行业、煤炭批发行业不良贷款比例较高，风险明显增加。对矿产依赖较高的地区将面临较大的风险压力。从前段时间看，一些企业利用虚假仓单质押或真实仓单重复质押，套取银行资金，风险不容小视。　　据银监会初步统计，钢贸行业不良资产合计已达738亿元，%，远高于各项贷款平均不良率。近期，煤炭、铁矿石、大豆、木材等贸易领域也都发生了仓单业务违规案件。　　有分析人士认为，监管层可以采取比较严厉并且有效的打击商品融资行为的措施，改善信贷分配体系有能从根本上减少商品抵押融资的内在动力。　　值得注意的是，备受商品融资困扰的长三角地区已经开始着手化解骗贷融资风险，特别是引入第三方机构监管质押物。　　为避免虚假仓单、重复质押、关联质押等风险，今年3月份，上海市银行同业公会联合上海银监局等部门联合搭建了上海银行业动产质押信息平台，该平台通过物流仓储环节管理，在银行间实现质押数据共享。　　据《第一财经日报》记者了解，通过对仓库、质押物进行严密监管，减少信息不对称的信用风险，且多家银行已经参与其中。　　此外，在商品进口融资套利疯狂进行且违规事件频发的情况下，今年6月底，海关实施有关新规，以更好地监控商品进口融资套利。 进入【新浪财经股吧】讨论 文章关键词： 青岛港骗贷花旗 相关专题青岛港上市遭融资骗贷调查 欢迎发表评论分享到: 收藏保存打印关闭 知道了0 微博推荐 一键关注 已关注 关注更多 猜你喜欢 请用微博账号登录，推荐效果更好看过本文的人还看过 收藏成功查看我的收藏 【新闻】河南谈夫妻半夜遭强拆:私自盖房漫天要价【体育】许家印夜宴恒大鼓士气 克洛泽退出德国队 【娱乐】罗宾威廉姆斯去世疑似自杀 曾获奥斯卡 【财经】哪些省最依赖地产投资:海南等上榜(名单)【科技】走近全球第一超算：天河二号背后的故事 【博客】外滩梦幻月亮(图) 西藏超级月亮(图) 【读书】优劣悬殊：抗美援朝敌我装备差距有多大 【教育】家长PS孩子进风景伪造旅游“晒快乐” 林耘：现在判断A股是大牛市有点早 龚蕾：李嘉诚为何再次抛售地产 叶檀：银行成为房东不得了 易宪容：中国股市投资机会真的来了 竹子：市场对新退市制度投下不信任票 沙黾农：赶紧把钞票换成股票 魏凤春：股市9月中旬可能更乐观一些 彦纬：从三部电影票房看三代人消费力 连平：楼市大幅下挫的可能性不大 水皮：A股酝酿的是政治正确的行情姚景源：房价不再涨IMF总裁:女人拒绝平庸 [一周美股]投资者抛弃美股转投A股[颠覆者的逻辑]中国家具就该最贵吗？[图视绘]一张图算算你有多屌丝[能见派]乐视网要进军新能源汽车？全球最畅销经济书作者炮轰资本主义 揭秘培训中心的奢侈浪费 印度土豪4公斤纯金造衬衫炫富 盘点全球11个可能破产的国家 这个世界上9颗最大的钻石 花商囤玫瑰备战七夕情人节 高清图解2014年黄金市场4大趋势 智投·聚焦 发型由我做主：臭美发型 随身彩妆秘籍：玩美彩妆练字必备利器：写字先生内容开放：MBA智库百科优雅与怀旧：迷失的玩具回合制：幕府将军的头骨生死之间：地铁逃生3D新派打僵尸：僵尸特攻队世界旅游中文导航：旅图随身租房管家：搜房租房精品相声：相声笑话大全让头像萌萌哒：头像秀童话巨作：爆爆爱丽丝找回童年乐趣:趣味折纸神秘无节操大关：你猜啊极具挑战性：拇指凌乱了微博益起来感恩行动2013捐一元爱心送营养2013壹基金公益映像节水立方中国公益平台阿里巴巴公益广告大赛思源方舟防灾减灾2013爱佑慈善晚宴佳能影像公益贫困儿童图书漂流箱项目福特汽车环保奖女童权益保护全球行动奔驰自然保护项目佳能希望小学色彩教室卡夫希望厨房妇基会母亲包邮活动2013广州车展《TERA》新浪尊享礼包《激战2》72小时试玩体验卡《魔界村》新浪特权礼包《九阴真经》侠客新手礼盒《幻想神域》新浪独家特权卡《魔域》新浪特权礼包《梦幻西游2》新浪挑战特权卡《武魂》公测新浪独家卡《网易农场》新浪豪华礼包《暗黑世界》新浪独家礼包《英雄三国》新浪特权礼包《战争世界》新浪特权礼包角色扮演类新手卡射击类游戏新手卡动作类游戏新手卡策略类游戏新手卡爱心传递，温暖白血病女孩@鲁若晴微博时代吐槽利器 不玩看点你就OUT了好友互动，文件传输，快用微博桌面 微公益爱心团名单公布注册企业微博快速通道 3步直面目标用户签到2012登船集结点 百天倒计时开启 [财经]股市行情查询 [财经]理财计算器 [科技]数码产品库 [视频]最热影视大片 [旅游]国内外景点查询 [育儿]育儿实用工具库 [汽车]车型查询 [女性]化妆品产品库 [星座]星座运势查询 [娱乐]影讯查询 [娱乐]电视节目表 [教育]大学院校查询 ·城市热点节庆活动 ·新浪《对话城市》 ·诚招合作伙伴·新企邮上线更优惠